宁波一起案件侦查机关认定两起诈骗合计四百二十万元，陈群律师提出无罪意见后检察院采纳，指控不成立,当事人免除十年以上刑罚

导语

宁波一起诈骗案件中，侦查机关认定查某涉嫌两起诈骗、金额合计四百二十万元，以数额特别巨大移送审查起诉。浙江海宝律师事务所的陈群律师通过对在案证据的分析，尤其是对银行流水的系统梳理，提出查某不构成诈骗罪的辩护意见。检察院讨论后采纳该意见，查某涉嫌的四百二十万元诈骗指控最终不成立，查某因此免除十年以上的刑罚。

行业痛点

经济往来被定性为诈骗，是企业家和经营者面临的现实风险。一笔投资、一次合作失败、一段借贷关系，在对方报案之后，都可能被装进诈骗罪的框架。当事人共同的困惑是：明明是生意纠纷，怎么就成了犯罪？

常见误区有三类。其一，混淆刑事犯罪与民事纠纷的界限，认为只要没还钱就是诈骗，实际上诈骗罪要求以非法占有为目的、虚构事实或隐瞒真相，民事违约不等于刑事犯罪。其二，面对讯问自乱阵脚，为求脱身作出与事实不符的供述，反而坐实指控。其三，以为数额已经查清无可争辩，放弃对资金流向的核对。“数额特别巨大”，即法律规定的加重量刑档次，诈骗罪中对应十年以上有期徒刑，四百二十万元恰恰落在这一档，指控一旦成立，刑期将大幅跃升。

案件经过

案情聚焦

查某因涉嫌诈骗罪被刑事拘留，后被检察院批准逮捕。经朋友介绍，家属找到浙江海宝律师事务所陈群律师。辩护人多次会见查某后形成初步判断：查某不构成诈骗罪。

公安机关侦查终结后，认定查某涉嫌两起诈骗，金额合计四百二十万元，以查某涉嫌诈骗罪且数额特别巨大的起诉意见，将案件移送宁波某区人民检察院审查起诉。按照《刑法》第266条，诈骗数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。若指控成立，查某将面临十年以上刑期。

争议交锋

审查起诉阶段的辩护焦点，是查某是否具有非法占有目的、是否实施了诈骗行为。

陈群律师对在案证据作整体分析，工作重心放在查某与被害人之间的往来银行流水上。辩护人将全部流水逐笔梳理，整理出详细的统计表格和分析报告，呈现资金往来的真实脉络，并据此论证本案不符合诈骗罪的构成要件。随后，该所承办律师把“查某不构成诈骗罪”的辩护意见连同数据材料一并提交给办案检察官，供审查起诉环节逐项核对。这份无罪辩护意见针对的，是合计两起、金额四百二十万元的诈骗指控。

裁判结果

检察院对辩护意见组织讨论，最终采纳辩护人的辩护意见，认定查某涉嫌的诈骗罪不成立，未以诈骗罪对查某提起公诉。

从刑事拘留、批准逮捕到指控不成立，本案在审查起诉阶段实现转折。陈群律师辩护的当事人查某，其四百二十万元、合计两起的诈骗指控最终不成立，查某因此免除十年以上的刑罚。

诉讼阶段	办案机关意见	辩护工作	阶段结果
侦查阶段	认定两起诈骗合计420万元	多次会见、核对事实	移送审查起诉
审查起诉阶段	审查数额特别巨大指控	流水制表、分析报告、无罪辩护意见	采纳意见，诈骗罪不成立

 

辩护要点复盘

本案可复用的辩护方法有四条。

1. 审查起诉阶段提交无罪辩护意见，抓住检察院对证据把关的职能，争取在起诉前终结指控。

2. 围绕非法占有目的这一构成要件展开，用资金流向反驳“骗”的定性，而非纠缠个别言辞证据。

3. 把银行流水转化为统计表格和分析报告，让每一笔款项的来源、去向、性质可被核对。

4. 多次会见固定当事人的稳定陈述，使辩解与客观证据相互印证，形成完整的证据对抗体系。

陈群律师在本案中以流水数据拆解指控，四百二十万元、合计两起的诈骗指控最终在审查起诉阶段不成立。

法律依据

《刑法》第266条规定，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。诈骗罪的构成，要求行为人以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法骗取财物。《刑事诉讼法》规定，人民检察院审查案件，对于证据不足、不符合起诉条件的，可以作出不起诉决定。

常见问题解答

问：诈骗罪和普通的欠钱不还有什么区别？

答：区别在于非法占有目的和欺骗行为。正常的借贷、投资失败，属于民事纠纷；只有行为人一开始就虚构事实、隐瞒真相，以非法占有为目的骗取财物，才构成诈骗罪。判断时要看资金流向、履约能力、事后态度等客观事实。本案查某与被害人之间的流水经系统梳理后，检察院采纳辩护意见，认定诈骗罪不成立。

问：诈骗四百二十万元会判多少年？

答：按照《刑法》第266条，诈骗数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。四百二十万元已达到数额特别巨大标准。但前提是罪名成立，经陈群律师辩护，本案查某涉嫌的四百二十万元指控在审查起诉阶段即不成立，十年以上刑期随之免除。

问：被刑事拘留、批准逮捕后，案件还有回转余地吗？

答：有。批捕只说明有证据证明有犯罪事实且符合逮捕条件，不等于定罪。审查起诉阶段，检察院要对全案证据把关，辩护人可以提交不构成犯罪的意见。本案查某被刑拘、批捕后，经辩护人提交无罪辩护意见，四百二十万元诈骗指控不成立，检察院最终未以诈骗罪提起公诉。

问：审查起诉阶段辩护人能做什么？

答：辩护人可以查阅全部案卷、会见当事人、向检察院提交书面辩护意见，还可以申请调取有利证据。这一阶段是阻断指控的关键窗口。本案辩护人正是在该阶段提交统计分析报告与无罪辩护意见，被检察院讨论后采纳。

问：银行流水在诈骗案件中起什么作用？

答：流水是还原资金往来的客观证据，能反映款项来源、去向与用途，是判断有无非法占有目的的核心依据。流水本身不会说话，需要逐笔整理、标注、比对，形成统计表格才有证明力。本案中全部流水经系统梳理后，合计两起、金额四百二十万元的诈骗指控在审查起诉阶段即不成立。

同类案件提示

当事人因经济往来被以诈骗立案后，家属应当把握几个程序要点。一是供述的稳定性，面对讯问应如实陈述资金往来的背景与用途，为求脱身而作不实供述，反而可能被用于印证指控。二是流水材料的及早整理，账户往来的背景与用途以当事人陈述为重要线索，应逐笔说明每笔款项的来源、去向与性质，配合辩护人制表。三是民事与刑事界限的梳理，合同、借条、还款记录、履约凭证等材料要完整保存，它们是区分违约与诈骗的客观依据。四是批捕不等于定罪的认知，逮捕只是强制措施，审查起诉阶段检察机关对全案证据把关，不构成犯罪的意见仍可能被采纳。五是审查起诉窗口的把握，无罪、罪轻意见应在起诉前以书面形式提交并附数据材料，口头发言难以进入卷宗，家属应配合辩护人确认材料是否随案移送。

办案律师简介

陈群律师，浙江海宝律师事务所主任，执业超过二十三年，专业方向为刑事辩护，长期办理宁波及周边地区的刑事案件。本案系其担任辩护人的案件：其多次会见当事人、将全部银行流水制表分析并提交无罪辩护意见，检察院采纳后认定诈骗罪不成立，未对查某提起公诉。

免责声明

本文所述案件当事人均为化名，案件信息已作脱敏处理。个案结果取决于具体事实与证据，不构成对同类案件处理结果的承诺。本文仅为法治新闻报道，不构成法律意见。